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寫於 星期一, 八月 24, 2009
週末參加一個醫學研討會，
沒想到講到最後一個Topic，竟然是「理財心得」
主講的醫師理財有方，靠基金投資十幾年下來賺了不少
他講了很多觀念，我做些整理分享給各位。
基金投資的方法不外乎兩類
一、 單筆投資：
判斷趨勢為多頭時，投入資金期待波段獲利
二、 定期定額
選定優質標的，長期持有，視為儲蓄
不管是哪一類方法，第一步的重點不外乎「標的選擇」
這位醫師，我且稱他為「Dr. Fund」吧！
他通常在GogoFund網站先篩選基金
先選出看好的市場（如：歐洲、新興、中國 …）
再一一詳列各檔基金的資料與績效
要注意幾點：
1. 成立時間不可過短 （以時間驗證基金營運能力）
2. 基金規模不可過小 （以免容易在空頭時清算）
3. 交易成本不可過高 （以免侵蝕獲利）
另外再參考Beta值及Sharp值檢驗與同類基金及大盤的表現
大概就可以選出心中理想的幾檔基金
再來就是分散標的，將資金分別投入各檔之中
他會先以定期定額入手，再伺機以單筆基金加碼
當基金獲利基效達到滿足點時，就會考慮停利。
依Dr. Fund的說法，他通常停利不停損。
當市場的擦鞋童大量出現時，他會把手上的單筆股市基金出清
並轉進債券型基金，以保持獲利績效
當身邊的人嚇得不敢談基金股票時，他會再把基金轉回股票型基金
附帶一提，Dr. Fund皆以境外基金為主，很少買賣台股基金。
最後，Dr. Fund提示一個重點：
賺錢時，記得要犒賞自己和家人！
千萬不要把賺來的錢死留在市場中，
才不會在突如其來的金融風暴後，只賺得「窮忙一場」。
________________________________________
Dr. Fund的理念與作法其實很簡單
他是我少數見證的長線投資贏家
雖然我不喜歡投資基金，但也不得不佩服他的成績。
除了定存，一般散戶最容易切入市場的工具就是基金
說真的，要身邊的朋友不投資基金，
可能比叫他不吃冰淇淋還困難！
無法忘情基金投資的網友們，不妨再三思惟Dr. Fund的心得
也許會找出投資的若干盲點。
溫良恭儉讓的特質：溫─決策溫吞、良─ 沒有良心、恭─喜歡被人恭維，只聽好話、儉─頭腦「簡」單、讓─ 讓底下的人扛責任。 |
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